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企业年金市场化运营15周年 华夏基金年金管理规模突破2100亿元
发布时间:10-280文琪  

2004年我国企业年金政策颁布实施。经过两年多的业务准备,2006年企业年金资金逐步开始投入市场化运作。2021年,我国年金行业发展迎来了第15个年头。1027日,华夏基金在京举办“企业年金业务十五周年纪念暨年金发展论坛”。中国社会保险学会副会长唐霁松,全国政协委员、中国社科院世界社保研究中心主任郑秉文等专家学者以及华夏基金总经理李一梅、副总经理孙彬出席活动并发表演讲。

华夏基金总经理李一梅在开场致辞中表示,过去15年中国企业年金制度探索前行、逐步完善,取得了巨大成就。年金基金的积累及长期投资收益,在健全和完善我国多层次养老保障体系建设,增强千千万万退休人员生活福祉,提升广大民众生活的幸福感、获得感,更好满足人民群众对美好生活的向往等方面,正发挥着越来越重要的作用。华夏基金作为首批企业年金投资管理人,15年来不断汇聚优势资源,加强养老金投资能力建设,稳步成长为我国年金行业的重要力量。截至今9月末,华夏基金管理的各项养老金规模超过3400亿元,其中年金业务规模已突破2100亿元。华夏基金服务的企业年金客户近200家,其中合作10年以上的长期企业年金客户占比超过了50%。截至二季度末,华夏基金管理的企业年金基金累计加权收益率达263.08%,远高于同期市场平均水平175.49%,为企业年金委托人累计创造投资收益超过500亿元。职业年金方面,华夏基金在全国33个职业年金统筹计划首轮投资管理人遴选中实现全部入围中标,实现了职业年金业务“全覆盖”。李一梅认为,未来年金行业将成为我国养老金市场中规模最大、增速最快、最具发展前景的业务之一。她表示,在年金事业的未来征途上,华夏基金将初心不改,向新而行,努力用优异的业绩、稳健的风控、高效的服务回报年金委托人的重托,为千百万普通劳动者创造更加幸福美好的生活。

中国社会保险学会副会长唐霁松在会议发言中指出,我国企业年金制度经过15年发展取得了重要成果,覆盖面不断扩大,投资品种日益丰富,累积结存规模不断增加,参保企业数和职工数增速稳步增长。市场化运作也取得了良好成绩,2007年-2020年,平均收益率达7.3%(数据来源:人社部,截至2020年末)。唐霁松还总结了15年来企业年金制度发展的基本经验,党中央、国务院宏观决策和正确指引是企业年金发展的根本保证,相关部委和监管机构政策及时跟进是企业年金发展的必要条件,企业自身不断发展、砥砺前行是企业年金发展的坚实基础,金融机构充分发挥各自职责是企业发展的重要支撑,学界专家和业界人士建言献策、深入研讨是企业年金发展的理论基石,广大企业职工的理解与支持是企业年金发展的不竭动力。对于企业年金未来发展,唐霁松表示,要进一步加强政策支持,包括进一步研究提升企业年金制度覆盖深度,研究调整企业年金税收政策体系,加强对企业激励和政策倾斜;进一步发挥投管优势,拓展年金投资广度和深度,丰富产品供给,促进金融监管部门为企业年金基金支持资本市场发展提供政策优惠;进一步丰富监管手段,在市场化管理过程汇总,建立全面、连续、动态的风险防范机制,降低投资风险敞口;进一步提升管理效能,行业监管部门应加强协调配合,同时推动行业自律,形成年金市场良性发展格局,更好地满足人民群众对美好生活的新期待。

中国社科院世界社保研究中心主任郑秉文在专业论坛环节,以共同富裕与养老金的关系为题,讲述了我国三支柱养老金改革带来了三次启蒙运动,并对二三养老支柱发展提出了政策建议。郑秉文指出,第一支柱现代社保制度的建立激发了生产力,对市场经济和城镇化发展起到了关键性作用,成为共同富裕的基础;第二支柱企业补充养老保险让企业发挥了作用,同时市场化运作提高了养老金的收益率,是共同富裕的重要补充机制;第三支柱个人养老金账户的建立可激发个人活力,充分发挥个人作用,是对共同富裕的个人参与。但三支柱养老金都存在部分问题,第一支柱市场化投资深度不足,第二支柱覆盖率过低,第三支柱试点效果不佳。为加快二、三支柱养老保险制度发展,郑秉文提出了相关政策建议:一是建议提高二三支柱立法层次,二是建议在企业年金中尽快引入“自动加入”,以实现企业年金和职业年金的均衡发展,三是建议在第三支柱养老金顶层设计中引入二三支柱间自由转换、个人账户终身制、提高税收比例、建立资本利得税等“十项措施”。

华夏基金副总经理孙彬在会上重点介绍了华夏基金在年金投资管理方面的实践。在孙彬看来,当前年金投资管理面临的三大挑战:一是如何在低利率环境下寻找适当风险收益特征的资产,供年金基金大量配置?二是如何在现有运力下快速、有效满足不同客户的投资需求,实现差异化投资目标?三是如何权衡相对收益目标与绝对收益目标,在短期考核下发挥长期资金优势?对此,华夏基金积极应对三大挑战:一是通过资产创设,弥补缺失的优质资产频谱;二是通过搭积木的应用场景,克服多账户管理难题,实现更为灵活、高效的配置;三是针对年金特性,通过资产配置适度加强仓位灵活波动,兼顾相对收益与绝对收益目标,从而更好地满足客户投资目标,提升年金投资业绩。据孙彬介绍,这些年华夏基金持续优化年金投资理念,向资产配置要收益,向权益投资要弹性,顶层全面推行主投资经理制度,底层加强资产多元化布局,持续扩大积木单元,积极发展FOF+MOM的平台化形式,实施多管齐下的人力资源制度改革,同时积极探索科技赋能下的精细化管理,全面提升年金管理效率。此外,华夏基金还积极在养老金第三支柱发力,推进养老FOF业务。目前华夏基金已经搭建了完善的养老FOF产品线,能够为投资者提供“一站式”养老投资服务。

除演讲嘉宾外,当天国寿养老、工商银行、中石化、中远海运等华夏基金企业年金客户和新闻媒体记者参加了会议。


附录资料:

华夏基金年金业务发展历程

华夏基金作为最早参与我国养老金事业的基金公司之一,至今已有20余年历史。其养老金业务历程可以分为四个阶段:

2000-2006年的探索期。华夏基金早在2000年就着手对养老金业务进行全方位布局,并在200212月首批获得全国社会保障基金投资管理人资格。200410月,华夏基金在业内率先成立了养老金管理部,统筹负责养老金业务营销与服务。经过前期的积极筹备,20058月,华夏基金首批获得企业年金基金投资管理人资格。20065月,华夏基金引领行业趋势,在业内率先成立了年金专属投资部门---机构权益投资部。20068月,华夏基金正式签约云南锡业企业年金计划,拉开了企业年金业务的序幕。

2007-2010年的成长期。华夏基金在此阶段与众多战略级客户建立了合作关系。20071月,公司首个企业年金项目---淮南矿业组合启动运作,华夏基金企业年金投资管理正式扬帆起航。与此相适应,公司在业内较早建立了一整套规范的年金业务流程。2008年,公司首个大型央企组合——中石油集团企业年金组合启动运作。到2010年,公司企业年金管理组合突破100,管理规模235.14亿元,均位居基金行业第一

2011-2015年的发展期。20115月,华夏基金成立机构债券投资部,专门负责年金基金的固定收益投资。20137月,颐养天年混合型等多只养老金产品获得人社部首批批复,为年金后端归集和配置化投资奠定了基础。同年,华夏基金年金管理规模率先达到500亿元,位列基金行业首位。2014年,《职业年金办法》实施,华夏基金在职业年金制度框架设计之初积极参与人社部相关专家咨询小组的政策法规研究工作,积极贡献专业力量。

2016-2021年的突破期。2016年《职业年金基金管理暂行办法》出台,年金行业迎来新发展。华夏基金总结经验再出发,于20188月成立了由公司总经理李一梅担任组长的职业年金工作领导小组,并专门制定《职业年金风险管理办法》,进一步强化职业年金基金投资管理的全流程风险监控2018年10月,华夏基金成功入选中央国家机关职业年金项目。20217月,华夏基金在全国33个职业年金统筹计划实现全部入围中标,实现了职业年金业务“全覆盖”。

 

【华夏年金业务发展成就】

15年来,华夏基金年金业务蓬勃发展,成绩斐然。

一是长期收益良好。2007年华夏基金年金业务启动运营以来,经历多轮牛熊市场考验,管理年金资产每年都获得了整体正收益,实现了本金的高度安全截至2021年二季度末,华夏基金管理的企业年金基金累计加权收益率达263.08%,远高于同期市场平均水平175.49%,为企业年金委托人累计创造投资收益超过500亿元,占公司企业年金资产总规模的三分之一以上。

二是规模快速增长。2009年华夏基金年金管理规模突破100亿元;2013年管理规模突破500亿元;2019年管理规模突破1000亿元;2021年年金管理规模突破2000亿元大关。特别是2008年-2018年华夏基金企业年金管理规模连续11年排名基金行业首位。

三是战略客户基础雄厚。截至2021年9月末,华夏基金服务企业年金客户近200家,分布在全国26个省区市,涵盖众多行业门类,包括47家大型中央企业27家大型国有金融机构。其中包括了46家世界500强企业经过多年积累,与华夏基金合作十年以上的年金客户占比超过50%。同时,华夏基金在职业年金业务中,全面入选了33个职业年金统筹计划,在服务养老金第二支柱方面又迈出了坚实的步伐。

四是专业队伍强大。华夏基金通过完善的人力资源管理机制汇聚和培养优秀的人才队伍,为年金业务持续发展提供稳定的人员保障。经过15年持续投入和不断积累,华夏基金打造了业内一流、经验丰富的年金专属投资服务团队,总人数超过120人。其中年金投资经理团队20余人,投资经理平均从业年限超过13年。年金营销服务团队骨干人员平均从业年限超过10年,业内领先。

五是屡获业内殊荣。15年来华夏基金在年金领域的坚持与专注,铸就了今日成绩,也赢得了社会各界的广泛认同与赞誉。多年来获得了包括“金牛基金管理公司”、“中国基金业20年卓越贡献公司”、“金基金业˙TOP公司奖”在内的专业大奖。在年金领域,获得了“最受青睐服务养老基金公司”、“最佳企业年金管理基金公司”等多项殊荣。同时,还获得了诸多年金客户的表彰和嘉许。

 

【风险提示:基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来表现,基金管理人管理的某只基金的业绩并不构成对其他基金业绩表现的保证。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本资料不作为任何法律文件,观点仅供参考,资料中的所有信息或所表达意见不构成投资、法律、会计或税务的最终操作建议,我公司不就资料中的内容对最终操作建议做出任何担保。在任何情况下,本公司不对任何人因使用本资料中的任何内容所引致的任何损失负任何责任。本公司提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,投资者在投资基金之前请仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》和《产品资料概要》等基金法律文件,充分认识基金的风险收益特征和产品特性,认真考虑基金存在的各项风险因素,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力,在了解产品情况及销售适当性意见的基础上,理性判断并谨慎做出投资决策,独立承担投资风险。】

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